Сбербанк требует от клиента предоставить документы по деньгам на карте

В Сбербанке возмутились слишком высоким заработком мужчины и заблокировали ему карту, пока тот не расскажет, где отмывает честно заработанные.
Александр Георгиевич, доступ к системе Сбербанк Онлайн приостановлено в рамках исполнения Федерального закона от 07.08.2001 №115-3. Сбербанк.

Александр Георгиевич, просим Вас в течение 7 рабочих дней предоставить пояснение и документы (скан-копии), раскрывающие источник происхождения денежных средств и экономический смысл операций по счету(ам) №***7721 с 01/06/2017 по 26/09/2017.

Александр Томченко руководит интернет-агентством. В месяц операций по карте на 400 000 рублей. Сбербанк уведомил клиента о блокировке.

 
Сбербанк требует от Александра Томченко рассказать о доходах26 сентября во вторник утром мне пришло сообщение, о том, что счета и всё остальное заблокировано, и мне необходимо к течение 7 дней предоставить информация по приходным операциям, а так же экономический смысл операций. Якобы деньги могли быть отмыты нелегально или идут на финансирование террористов.

Мы пытались выяснить с менеджером, в чём собственно дело, и почему возникли ко мне претензии, он сказал, вы знаете Александр, мы может и видим, что деньги поступают с карты Альфа банка на вашу же карту Сбербанка, но мы не понимаем, откуда они берутся на вашей карте Альфа банка. Я им объяснил, что у меня есть счёт в Альфа банке, я плачу налоги с них 6%, и деньги поступают на карту Альфа банка физ. лица. После чего, я часть денег перевожу на карту Сбербанка. Он это всё послушал, однако не поверил, и попросил объяснить документально. На мой вопрос, что это уже не компетенция Сбербанка, а компетенция налоговой службы и полиции, он сказал, что к сожалению мы не можем запрашивать информацию от них, поэтому мы запрашивает от вас.

Я не призываю оттуда уходить, я скорее за то, чтобы этот банк поднял уровень сервиса. 
+ 0 -

Комментариев 13

  1. Офлайн
    вк
    вк
    + 0 -
    Согласен. Хорошо зарабатывающий человек в России- это довольно подозрительно.
  2. Офлайн
    Игорь
    Игорь
    + 0 -
    Это как так он больше нас зарабатывает?? ЗАБЛОКИРОВАТЬ!!!!!!!!
  3. Офлайн
    ...
    ...
    + 0 -
    Вообще, со стороны финансового мониторинга банка такие операции выглядят сомнительными, соответственно банк может запросить документы, подтверждающие происхождение денежных средств.
  4. Офлайн
    Аки
    Аки
    + 0 -
    У меня в Сбербанке суммы раза в три выше в месяц проходят и ни разу вопросов не было. А вот в кипрском банке счет, который я закрою к чертям, там такие вопросы задают, что и налоговая рядом не стояла - ваш источник доходов, совокупная оценочная стоимость всего вашего имущества, адрес работодателя и в конце докажите адрес вашего фактического проживания чеком за коммуналку. Самое смешное, что в итоге с тебя же 40 евро сдирают за этот опрос. А проводят они его периодически.
  5. Офлайн
    Дмитрий
    Дмитрий
    + -1 -
    Какой-то глупый у Вас предприниматель, прежде чем давать какие-то интервью - нужно изучить вопрос.
    Банк вправе приостановить операции или отказать в ее совершении если посчитает, что данная операция может быть отмыванием дохода, полученным преступным путем, или средства идут на финансирование терроризма (115-ФЗ).
  6. Офлайн
    Татьяна
    Татьяна
    + 0 -
    Всё тоже самое, не влиятельный и незнакомый человек НЕ МОЖЕТ получать миллионы, и скорее всего кататься на Порше и нарушать, факт ИП и т.д не является основанием для уважаемого Сбера ...ведь люди, у которых ИП тысяч по 10 зарабатывают, а то КАК сам сбер делает деньги, останется тайной для всех по ходу)))
  7. Офлайн
    andrey
    andrey
    + 0 -
    Аки, у меня сбер 2 раза карту блокировал...первый раз за 320 тыс (мне так клиент оплатил заказ)....я месяц убил что бы счет разморозили. Второй раз за 470 тыс. блокирнули.....так же с карты на карту перевел, неделю счет был замороженным. Сейчас стараюсь через Тенькофф работать, там все проще и вопросов пока не задают.
  8. Офлайн
    Коммент
    Коммент
    + 0 -
    Сбербанк я смотрю, вообще в дурь попер... Вчера звонила в контактный центр, решала там некоторые вопросы, там оператор в колл-центре начал спрашивать у меня какой -то пятизначный код клиента, который нужно было получить специально через меню терминала...Ага, сейчас, я прям встала на ночь глядя и побежала искать терминал...
  9. Офлайн
    заботин
    заботин
    + 0 -
    У нас такое встречается очень часто. Попробуйте положить на свой расчетный счёт миллионов 20 хотя бы и вас заблокируют без объяснения причины, до выяснения обстоятельств, а сами будут прокручивать их с удвоенной силой))), а вам придётся бегать с головной болью и думать как бы забрать свои же деньги.
  10. Офлайн
    Влад
    Влад
    + 0 -
    Зачем кидать с альфы на сбербанк? Проще завести в альфе счет как физическое лицо. И быстрее и нет комиссии за межбанк.

    Что то он недоговаривает.
  11. Офлайн
    Игорь
    Игорь
    + 0 -
    Если он 400 рублей в месяц наличкой снимал любой банк заблокирует ибо это обнал чистой воды.:)
    Ещё и после перевода с другой карты:)
    Чего шуметь:))
  12. Офлайн
    макс
    макс
    + 0 -
    А не пошёл бы этот банк куда подальше? Идиотское решение для пенсионеров. Всегда есть альтернатива. Кстати при продажах через авито, мне тоже блокировали, без объяснения причин. Жалобы, претензии не работали. Только перевыпуск карты. Ушёл на альфа банк, вопросы отпали сами собой.
  13. Офлайн
    Эдуард
    Эдуард
    + -1 -
    Все российские банки и подписавшие соответствующее соглашение зарубежные банки обязаны подчиняться Федеральному закону "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ. Так что, если не знаете, почитайте. Банк обязан идентифицировать отправителя, получателя денег и имеет право запрашивать документы, поясняющие происхождение средств.

Добавить комментарий

    • bowtiesmilelaughingblushsmileyrelaxedsmirk
      heart_eyeskissing_heartkissing_closed_eyesflushedrelievedsatisfiedgrin
      winkstuck_out_tongue_winking_eyestuck_out_tongue_closed_eyesgrinningkissingstuck_out_tonguesleeping
      worriedfrowninganguishedopen_mouthgrimacingconfusedhushed
      expressionlessunamusedsweat_smilesweatdisappointed_relievedwearypensive
      disappointedconfoundedfearfulcold_sweatperseverecrysob
      joyastonishedscreamtired_faceangryragetriumph
      sleepyyummasksunglassesdizzy_faceimpsmiling_imp
      neutral_faceno_mouthinnocent